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博爱医院黄牛票贩子号贩子跑腿代挂号电话千亿里程碑背后:中金财富买方投顾的“投研顾”根基与全球化布局

07-21 新浪新闻

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  2025年7月,中金财富买方投顾资产保有规模跨越1000亿元里程碑。这一成绩不仅标志着中金财富业务发展的重大突破,更彰显其坚定不移深耕买方投顾的战略定力。

  中金财富自2019年前瞻性布局,在业内率先发力买方投顾转型。抓住“基金赚钱、基民不赚钱”的破题核心,始终将客户利益置于首位,重塑服务模式。摒弃依赖流量费、销售返佣的传统路径,中金财富构建了一套基于账户视角、追求长效价值、覆盖精细化客户需求的“中国50”“微50”“公募50”“股票50”“ETF50”买方投顾服务体系,并持续迭代服务细节、延展服务触角。在居民财富加速配置资本市场的进程中,中金财富持续深化买方投顾模式升级,以客户需求为中心,以专业创造价值,让财富管理服务惠及更广泛人群。

  买方投顾:回应时代之需

  A股市场的高波动性一定程度上放大了传统卖方模式下的结构性矛盾:短期交易导向、“重销售、轻陪伴”等现象,制约长期获得感的提升;净值化、低利率环境下,理财决策也面临更复杂的挑战。在此背景下,投资者对专业、理性且以长期价值为导向的投资顾问服务需求持续升温。

  中金财富作为买方投顾业务的先行者,从2019年开始率先提出买方投顾理念,打破了交易驱动的传统产品销售模式,始终以客户利益为中心、站在客户利益一侧,以基于长期信任带来的资金留存为最终目标,打造了独具特色的买方投顾服务矩阵,助力客户提升投资获得感。通过收取与客户存续资产规模相关的费用,有效解决财富管理(卖方)与投资者(买方)的利益一致性的问题,真正做到从客户视角出发,以投资者为本。

  在深耕买方投顾的路上,中金财富始终与客户并肩而行,也有幸得到更多客户朋友的认可与信赖。作为买方投顾模式代表之一的“中国50”,在近年来较为波动的市场环境中经受住了考验,帮助客户在长期持有过程中享受复利增长。截至2025年6月末,“中国50”私享专户,有超90%客户实现盈利,近半客户追加复购。“公募50”“ETF50”等也正成为越来越多大众客户的信任之选。截至2025年6月末,尤其在经历2024年行情较为低迷震荡的阶段过后,“公募50”保有规模仍稳步增长,并跨越百亿台阶,稳居行业前列。立足为广大个人客户交易资产提供买方投顾解决方案的“ETF50”,截至6月累计签约客户超6.3万人次,签约客户ETF保有规模较去年同期增长291%。

  投、研、顾:共筑买方投顾能力基座

  千亿规模背后,是中金财富立足长期思维重构投顾服务体系,持续深化资产配置、专业投研,以及客户服务三大能力基座:

  资产配置方面,严控风险、多元配置。立足多资产优势,力争从多样化资产赛道中挖掘收益,在丰富客户多元资产配置选择的同时,为客户严控回撤与尾部风险,陪伴客户更好应对低利率、高波动、全球配置的理财新环境。

  专业投研方面,十余年积淀、专业赋能。早在2010年,中金公司财富管理业务就率先组建产品研究团队,深耕10余年,已跟踪覆盖国内外数千家管理人的上万只金融产品,构建了跨资产、全光谱的产品研究覆盖和成熟领先的投资体系,无论是覆盖广度还是研究深度均在业内位于领先水平。2024年,中金财富率先推出“中国50中央账户”,集合产品与解决方案总部集体投研智慧,打造科学化、系统化、基于目标波动率的组合管理体系,力求为客户有效管理风险,追求长期稳健投资体验。

  客户服务方面,全周期陪伴、温暖同行。中金财富重视作为买方投顾核心环节之一的客户陪伴,基于“成就格局人生”的品牌主张,打造线上线下结合、总分联动,全渠道、多场景的客户陪伴服务体系,持续通过《中国50中国行云会客厅》《向往的投资》《中金财富策略会》等八大线上品牌直播栏目、以及包括中国 50 中国行、与专业同行交易行、投资策略会等在内的线下九大品牌活动矩阵向客户传递理性投资、长期投资、价值投资理念,历年来累计举办线上直播超1000场、线下活动近13000场,陪伴客户超2900万人次。目前“中国50”客户平均持有期达2.5年,远超行业平均水平,彰显长期陪伴价值。

  数字化与国际化:买方投顾立序新章

  以金融科技SMART数智化战略为引擎塑造第二增长曲线,中金财富创新自研RITAS买方投顾数字化平台。作为背后的金融科技力量,RITAS平台联通一切买方投顾服务的数字化中台与智能核心,为投资者提供专业、智能、有温度的一站式财富管理服务,助力普惠金融,力求让买方投顾服务走进千家万户。

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